JIET (Jurnal Ilmu Ekonomi Terapan) Vol. 6 No. 2 (2021): 255-266 THE EFFECT OF CREDIT RISK AND LIQUIDITY RISK ON BANK STABILITY Ibnu Zakaria Dwinanda 1 Chorry Sulistyowat* 2 1,2 Faculty of Economics and Business, Universitas Airlangga, Indonesia ABSTRACT The purpose of this study is to determine the efect of credit risk and liquid- ity risk on bank stability. This study used the multple regression analysis to determine the efect of credit risk and liquidity risk as the independent variables, with BOPO (Biaya Operasional Pendapatan Operasional), GDP (Gross Domestc Bruto), BI Rate as the control variables, on Bank Stability as the dependent variable. Using purposive sampling method to collected data from the list of banking companies in OJK (Otoritas Jasa Keuangan) from 2013 to 2017 consistng of 437 observatons. The estmated results show that credit risk has a signifcant negatve efect on bank stability, and liquidity risk has a signifcant negatve efect on bank stability. Whereas in the control variable, GDP does not afect bank stability, BOPO has a signif- cant negatve efect on bank stability, and the BI-Rate does not afect bank stability. Keywords: Credit Risk, Liquidity Risk, Bank Stability. JEL : G21, G32, 016. ABSTRAK Tujuan penelitan ini adalah mengetahui pengaruh resiko kredit dan resiko likuiditas terhadap stabilitas bank. Penelitan ini menggunakan analisis re- gresi linear berganda untuk mengetahui pengaruh dari resiko kredit dan resiko likuiditas sebagai variabel independen dengan BOPO (Biaya Oper- asional Pendapatan Operasional), GDP (Gross Domestc Bruto), BI Rate sebagai variabel kontrol terhadap Stabilitas Bank yang berperan sebagai variabel dependen. Metode Purposive Sampling digunakan dalam peng- umpulan data yang berasal dari perusahaan perbankan yang tercatat di OJK (Otoritas Jasa Keuangan) pada tahun 2013 sampai 2017 yang terdi- ri dari 437 observasi. Hasil estmasi menunjukan bahwa risiko kredit ber- pengaruh negatf signifkan terhadap stabilitas bank dan risiko likuiditas berpengaruh negatf signifkan terhadap stabilitas bank, sedangkan pada variabel kontrol, GDP tdak berpengaruh terhadap stabilitas bank, BOPO berpengaruh negatf signifkan terhadap stabilitas bank, dan BI-Rate tdak berpengaruh terhadap stabilitas bank Kata Kunci: Risiko Kredit, Risiko Likuiditas, Stabilitas Bank. JEL : G21, G32, 016. JIET (Jurnal Ilmu Ekonomi Terapan) p-ISSN: 2541-1470; e-ISSN: 2528-1879 DOI: 10.20473/jiet.v6i2.31144 Open access under a Creatve Commons Atributon-ShareAlike 4.0 Internatonal (CC BY-SA) RIWAYAT ARTIKEL Tanggal Masuk: 4 November 2021 Tanggal Revisi: 23 November 2021 Tanggal Diterima: 24 November 2021 Tersedia online: 29 November 2021 * Correspondence: Chorry Sulistyowat E-mail: chorry_040318214@yahoo. com